410.F0

Techniques de services financiers et d’assurances

Session 1

Formation générale

109-101-MQ - Activité physique et santé

La formation en éducation physique vise, entre autres, à démontrer aux étudiants la contribution de l’activité physique à la qualité de vie, à les aider à la pratiquer dans une perspective de santé et à les guider dans le choix d’exercices qui répondent à leurs besoins en matière de santé et de mieux-être. Un cours dans chacun des trois groupes doit être choisi.

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601-GAB-HY - Communication, langue et littérature

Le cours de Communication, langue et littérature vous invite à mieux comprendre le fonctionnement de la communication. Par le biais de l’étude et de la production de différents types de discours, vous serez amené à prendre conscience des nuances et des possibilités qui existent lorsque vous désirez communiquer dans toutes sortes de situations. Ce cours vous permet aussi de passer graduellement du secondaire au collégial en vous familiarisant avec le monde de la littérature que vous explorerez plus à fond dans les cours suivants. Les œuvres étudiées dans ce cours sont tirées de la littérature mondiale : œuvres francophones traduites ou œuvres de la francophonie, hormis la France et le Québec.

604-10X-MQ - Anglais I

La formation générale en anglais, langue seconde, a pour objet d’amener l’étudiant à maîtriser davantage la langue anglaise et à s’ouvrir à une autre culture. Appelé à communiquer dans un monde où la connaissance de l’anglais a une grande importance, l’étudiant doit acquérir au collégial des habiletés de communication pratiques ayant trait à des situations de travail ou à des études supérieures. Un test de classement est obligatoire pour tous les étudiants nouvellement inscrits.

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Formation spécifique

401-F01-HY - L'industrie des services financiers et des assurances

Ce cours de première session a pour objectif de faire connaître à l’étudiant et à l’étudiante la profession vers laquelle leur programme d’études les dirige. Il ou elle comprendra le fonctionnement global des entreprises dans le secteur des services financiers et celui des assurances et pourra ainsi les situer dans leur environnement. Ce cours a également pour objectif de faciliter l’intégration de l’étudiant et de l’étudiante au milieu collégial en leur donnant des méthodes de travail qui leur permettront de répondre aux exigences de leur formation.

401-F02-HY - Marketing des services financiers et des assurances

Dans ce cours, les principes du marketing (les approches du marketing, l’environnement du marketing, le marketing mix, la segmentation et le positionnement, la recherche commerciale, les bases du comportement du consommateur) sont présentés à l’étudiant et à l’étudiante afin de leur faire comprendre l’importance de développer de bonnes relations avec les clients en services financiers et en assurances

420-F01-HY - Informatique appliquée aux services financiers et aux assurances

Ce cours permet à l’étudiant et à l’étudiante d’acquérir un niveau de maîtrise souhaitable pour la suite des études et de la vie professionnelle avec Microsoft Office 365 (plus spécifiquement Word, Excel, Access et PowerPoint) ainsi que certains outils de travail collaboratif tels OneDrive et Outlook pour la gestion de l’agenda et du courriel.

Les connaissances acquises devront permettre à l’étudiant et à l’étudiante de :

Préserver la confidentialité des informations
Identifier et extraire des données afin de supporter l’aide à la décision
Produire des documents de niveau professionnel
Organiser des données pour repérer rapidement des informations pertinentes
Présenter des données de manière efficace
Collaborer et communiquer de manière efficace et professionnelle

410-F03-HY - Introduction à la comptabilité

Ce cours permettra à l’étudiant et à l’étudiante de produire l’information financière des entreprises de services et des entreprises commerciales. De plus, il permettra de comprendre les caractéristiques comptables, juridiques et fiscales liées au choix de la forme juridique. Les formes juridiques suivantes seront étudiées : l’entreprise individuelle, la société en nom collectif, la coopérative et l’organisme à but non lucratif.

401-A01-HY - Le droit et les affaires

Le cours Le Droit et les affaires initie les étudiants à différentes notions de droit (personnes, patrimoine, obligations, contrat, responsabilité civile, etc.) propres au monde des affaires, de même qu’au monde des services financiers, de l’assurance de dommages et de l’assurance de personnes. Il leur permet de situer ces notions dans un contexte précis afin de les appliquer judicieusement.

De plus, ce cours initie les étudiants à l’étude des différentes formes juridiques des entreprises.

Session 2

Formation générale

109-102-MQ - Activité physique et efficacité

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340-101-MQ - Philosophie et rationalité

Le cours de Philosophie et rationalité vise d’abord à définir cette discipline nouvelle pour les étudiants et à la distinguer des autres discours sur la réalité que sont la religion et la science. Ce cours porte sur l’apprentissage de la démarche philosophique dans le contexte de l’émergence et du développement de la rationalité occidentale. La pensée grecque s’étant particulièrement développée à travers la pratique du questionnement et de l’argumentation, l’étude de penseurs gréco-latins servira de modèle à un questionnement personnel et actuel sur les grands thèmes de la tradition philosophique. Les tentatives de réponse devront mettre en œuvre des habiletés liées à la logique de l’argumentation telles que conceptualiser, juger et raisonner.

601-101-MQ - Écriture et littérature

Le cours d’Écriture et littérature vous apprend à analyser les œuvres littéraires en observant leur contenu, mais aussi les différents effets de style qui font leur particularité. Vous découvrirez ainsi toute la richesse qui se déploie dans de grandes œuvres de l’histoire littéraire française. Vous apprendrez à comprendre et à apprécier ces œuvres en vous familiarisant, entre autres, avec le contexte historique et culturel qui les a vues naître.

Formation spécifique

410-F04-HY - Produits financiers des particuliers

Ce cours permet à l’élève d’introduire puis d’explorer les divers produits d’assurance individuelle et collective de personnes, de placement/épargne et de crédit. Cette étude lui permet principalement :

de décrire les divers produits d’assurance individuelle et collective de personnes, de placement/épargne et de crédit ;
d’exposer leurs caractéristiques ;
de les situer par rapport aux autres produits de même catégorie.

410-F05-HY - Assurance automobile

Tout propriétaire d’une automobile au Québec a l’obligation de s’assurer contre les conséquences pécuniaires pouvant lui incomber en raison de dommages corporels et matériels causés à autrui du fait de son véhicule. Ce cours traite du fonctionnement de l’assurance automobile ainsi que des produits et services offerts par les assureurs publics et privés au Canada. À l’aide de situations concrètes, l’étudiant développe sa capacité d’analyse et son jugement, ce qui lui permettra de proposer les produits d’assurance automobile adaptés à la situation du client ou de régler un sinistre, en tenant compte du contexte juridique et réglementaire de l’assurance automobile.

410-F06-HY - L'information financière des entreprises I

Ce cours permettra aux étudiants d’analyser la situation financière d’une société par actions à l’aide de l’analyse par ratios. Les étudiants devront également comprendre les caractéristiques comptables, juridiques et fiscales de la société par actions et interpréter l’état des flux de trésorerie. Finalement, ils établiront la valeur de la perte d’exploitation d’une entreprise advenant un sinistre.

410-F25-HY - Représentation en services financiers et en assurances

Dans ce cours, l’étudiant apprendra à conseiller la clientèle en matière de services financiers et d’assurances à l’aide des outils disponibles. L’étudiant reprendra les notions acquises dans les cours précédents et réinvestira celles-ci dans de nombreux cours subséquents.

201-AGE-HY - Mathématiques appliquées en gestion

Ce cours est le premier de deux cours de mathématiques obligatoires des programmes de Gestion de commerces et de Techniques de services financiers et d’assurances. Ces domaines requièrent des habiletés mathématiques générales. Les objectifs généraux du cours sont d’une part, de consolider les connaissances mathématiques acquises au secondaire en privilégiant la gestion comme domaine d’application et d’autre part, d’introduire les notions de base des mathématiques financières.

Session 3

Formation générale

340-102-MQ - L'être humain

Le cours de philosophie L’être humain vise d’abord à familiariser l’étudiant avec les grandes questions d’anthropologie philosophique portant sur l’origine (D’où venons-nous ?), la nature (Qui sommes-nous ?) et la finalité (Où allons-nous ?) de l’être humain de façon à ce qu’il puisse en discuter de manière personnelle et critique. Des philosophes importants seront étudiés dans leur contexte historique, puisqu’ils sont à la fois des produits et des agents de transformation de leur époque. Cette étude permettra de dégager les principales caractéristiques de ces philosophies. Ces conceptions pourront alors être comparées entre elles à partir de thématiques philosophiques (liberté, conscience, autrui, etc.). Cette démarche vise à enrichir la vision qu’a l’étudiant de lui-même afin qu’il puisse jeter un regard critique et éclairé sur la condition humaine.

601-102-MQ - Littérature et imaginaire

Dans le cadre du cours de Littérature et imaginaire, vous mettrez à profit les connaissances acquises durant les deux premiers cours de la séquence pour partir à la recherche de la vision du monde véhiculée par les œuvres littéraires. Vous tenterez d’expliquer et de comparer les grands thèmes ou les messages que les auteurs ont voulu illustrer dans leurs écrits en développant votre sensibilité littéraire et votre pensée formelle dans le cadre de la dissertation explicative. Les œuvres approfondies dans ce cours ont marqué la littérature québécoise des origines à 2001.

604-GBX-HY - Anglais II

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Formation spécifique

401-F07-HY - Le droit des services financiers et des assurances

Dans le cours Le droit des services financiers et des assurances, l’accent est mis sur l’étude des différentes lois relatives aux services financiers et aux assurances, sur l’application des principes généraux de droit relatifs aux contrats de services financiers, d’assurance de dommages et d’assurance de personnes et sur l’examen des règles qui encadrent l’activité des professionnelles et des professionnels du domaine, inscrits auprès d’un organisme de réglementation.

410-F08-HY - Analyse des produits d'épargne, de placement et de crédit

Ce cours vise à rendre l’étudiant capable d’analyser la situation financière d’un client afin de lui permettre ensuite, de proposer des produits financiers adaptés à ses besoins. Ce cours est l’un des cours préparatoires aux examens du Programme de qualification en assurances de personnes.

410-F26-HY - Assurance de biens et responsabilité civile des particuliers

Le but du cours est de permettre à l’étudiante et l’étudiant de savoir en quoi consiste un contrat d’assurance de biens et de responsabilité civile. Il sera amené à examiner et analyser les différentes protections possibles afin de finalement pouvoir associer celles-ci aux différents besoins d’une clientèle.

350-F01-HY - Psychologie appliquée aux services financiers et aux assurances

À compétences techniques égales, les personnes qui ont de bonnes habiletés relationnelles ont de bien meilleures chances d’accéder au succès personnel et professionnel. Le cours Psychologie appliquée aux services financiers et en assurances permet à l’étudiant et à l’étudiante de marquer un temps d’arrêt et d’examiner son mode de relation avec les autres. Le cours permet d’identifier ses forces, ses faiblesses et d’apprendre les modèles proposés pour développer des relations personnelles et professionnelles efficaces et harmonieuses. Après avoir revu les fondements scientifiques de la psychologie, les étudiants examinent le fondement des rapports humains, le processus de sélection et ses biais, le travail d’équipe, le leadership et ses embûches, la modification du comportement, la relation d’aide, la communication, la gestion des conflits et la gestion des émotions.

410-F11-HY - Fiscalité des particuliers

Dans ce cours l’étudiant apprendra à recueillir et classer l’information fiscale, analyser les données et produire une déclaration de revenus d’un particulier de façon juste et conforme à la législation en vigueur. L’étudiant apprendra à vérifier (exactitude et réduction de l’impôt sur le revenu) et à transmettre la déclaration de revenus ainsi qu’à assurer le suivi de la correspondance fiscale. Il analysera aussi l’impact fiscale des décisions financières d’un particulier. Finalement, chaque étudiant complétera des déclarations de revenus touchant des situations représentatives du marché du travail actuel.

Session 4

Formation générale

340-GAE-HY - Éthique et politique

Le cours de philosophie Éthique et politique vise d’abord à sensibiliser l’étudiant aux problèmes que soulève l’agir humain, dans ses dimensions individuelles et collectives. Des questions aussi intemporelles que nécessaires seront abordées telles que Comment devons-nous agir ? Quels principes doivent guider nos actions ? et Comment vivre ensemble? L’étude des concepts et des théories philosophiques permettra à l’étudiant de comprendre et de jeter un regard critique sur ses actions personnelles, professionnelles et citoyennes. Ainsi, l’étudiant pourra mieux se situer face aux grands enjeux éthiques et politiques de notre temps et s’engager dans la communauté à titre de personne et citoyen responsables. Enfin, ce cours permettra à l’étudiant d’appliquer ces notions à des problèmes directement reliés à son domaine d’études

601-103-MQ - Littérature québécoise

Après avoir appris à comprendre mécanismes de la communication, à analyser les richesses littéraires, à soulever le voile sur le propos fondamental des œuvres, vous êtes invité à manifester vos propres idées par rapport à certaines œuvres. La dissertation critique vous permet de réfléchir sur le texte en adoptant un point de vue nuancé et fondé. Les œuvres étudiées dans ce cours montrent l’actualité littéraire québécoise de 2002 à aujourd’hui. Ce cours vous prépare, entre autres, à l’Épreuve uniforme de français, qui consiste en une dissertation critique, qui doit obligatoirement être réussie pour l’obtention du DEC.

XXX-XXX-03 - Cours complémentaire I

La formation générale complémentaire propose aux étudiants l’exploration de domaines autres que ceux définis dans leur programme d’études. Les deux cours complémentaires à suivre et à réussir sont destinés à la découverte de nouveaux horizons et à l’élargissement du champ de compétence.

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601-888-02 - Épreuve uniforme de langue

Tous les étudiants doivent rédiger une dissertation critique à partir de textes littéraires sur lesquels ils appuient leur réflexion. Ils disposent de 4 heures 30 minutes pour prendre connaissance des textes littéraires proposés et rédiger un texte de 900 mots. L’épreuve uniforme de français doit être réussie pour l’obtenir d’un DEC, et ce, sans exception.

Formation spécifique

410-F12-HY - Analyse des produits individuels et collectifs d'assurance de personnes

Ce cours vise essentiellement à bien comprendre les produits d’assurance-vie, d’assurance-invalidité et de rentes afin de répondre aux besoins de la clientèle.

410-F13-HY - L'information financière des entreprises II

À l’aide de la simulation boursière Bourstad, l’étudiant interprétera les ratios financiers de différentes entreprises et prendra en compte divers renseignements dans leurs états financiers afin de faire des choix éclairés d’investissement dans des produits d’épargne et de placement. Il verra les bases d’autres méthodes d’analyse du rendement potentiel d’un investissement. Il apprendra comment diversifier un portefeuille de placement selon le profil de l’investisseur du client. Il comprendra la différence entre une gestion active et une gestion passive de portefeuille. Il comprendra ce qu’est l’investissement responsable. Il analysera aussi les états financiers d’entreprises d’assurances en utilisant les ratios propres à ce domaine

410-F18-HY - Assurance de dommages des entreprises

Ce cours vise essentiellement à familiariser l’étudiant au monde de la gestion des risques des entreprises. Plus précisément, l’étudiant maîtrisera les divers produits d’assurance de dommages directs et indirects qui s’adressent aux entreprises, afin de répondre le plus adéquatement possible à leurs besoins.

604-CG1-HY - Anglais des affaires

Le cours 604-CG1-HY prépare les étudiants à répondre à des besoins spécifiques en langue seconde dans le cadre de leur travail en gestion de commerces, en comptabilité et en services financiers et ssurances.

La visée générale de ce cours est d’amener l’étudiant à améliorer sa communication en anglais, à développer sa confiance en ses capacités communicationnelles dans un contexte professionnel, et à devenir autonome dans son développement continu de l’anglais.

201-CG2-HY - Statistique et méthodologie de recherche

Ce cours vous permettra d’utiliser des statistiques à des fins de gestion et d’analyse de données commerciales, de rechercher de manière adéquate des données commerciales à des fins de gestion, d’analyser le besoin d’informations, de déterminer la méthode de recherche et la méthode de traitement de la situation, de recueillir, d’organiser et de traiter les données, de présenter les résultats et de les interpréter. À toutes les étapes du cours, vous utiliserez de manière soutenue le logiciel Excel.

Session 5

Formation générale

XXX-XXX-03 - Cours complémentaire II

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109-103-MQ - Activité physique et autonomie

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Formation spécifique

410-F14-HY - Planification fiscale

Dans ce cours l’étudiant apprendra des notions de base en planification fiscale des particuliers, des sociétés par actions et des fiducies de façon juste et conforme à la législation en vigueur. De plus, nous aborderons la planification de retraite et successorale, le bilan personnel suite au décès ainsi que les conséquences fiscales du décès du particulier. Finalement, chaque étudiant complétera des déclarations de revenus touchant des situations représentatives du marché du travail actuel.

410-F15-HY - Analyse de risques et tarification

À partir des informations du client, l’étudiant devra effectuer une analyse complète des risques et de ses besoins. L’étudiant devra déterminer les conditions de souscription liées au contrat d’assurance et la tarification.

Ce cours vise à simuler l’offre de produits et de services aux consommateurs s’apparentant aux tâches reliées aux fonctions de travail d’un souscripteur en assurance de dommages des particuliers et des entreprises. À partir de formulaires, de manuels de souscription et de tarification, ainsi que des logiciels pertinents, ce cours permet de développer le sens critique de l’étudiant afin de présenter le bon produit à l’agent ou au courtier.

410-F16-HY - Cautionnement et responsabilité civile des entreprises

Ce cours vise essentiellement à familiariser l’étudiant au monde de la gestion des risques des entreprises. Plus précisément, l’étudiant maîtrisera les divers produits de cautionnement et de responsabilité civile qui s’adressent aux entreprises, afin de répondre le plus adéquatement possible à leurs besoins.

410-F17-HY - Planification financière personnelle

Ce cours vise essentiellement à familiariser l’étudiant à la démarche en planification financière personnelle et aux outils disponibles afin de mener à bien cette planification. L’étudiant reprendra les notions acquises dans les cours « 410-F04-HY – Produits financiers des particuliers », « 410-F08-HY – Analyse des produits d’épargne, de placement et de crédit » et « 410-F11-HY – Fiscalité des particuliers » et réinvestira celles-ci à l’aide de mises en situation et d’études de cas.

Ce cours sera axé sur les fonds communs de placement, puisqu’il vise aussi à préparer les étudiants à l’examen de l’institut IFSE. Des frais d’inscription sont à prévoir pour accéder aux matériels (obligatoire) et pour l’inscription à l’examen (facultatif).

383-F01-HY - Environnement économique des services financiers et des assurances

Le cours Environnement économique des services financiers et des assurances permettra d’assimiler les notions macroéconomiques de base afin de pouvoir analyser les bulletins économiques des institutions financières, les rapports de la Banque du Canada et des sujets économiques et financiers de l’actualité économique.

À cet effet, l’étudiant(e) disposera d’un cadre d’analyse lui permettant de maîtriser les concepts et les mécanismes macroéconomiques indispensables à la compréhension de l’évolution de la production, de l’emploi, de l’inflation, des taux d’intérêt, des taux de change ainsi que les effets stabilisateurs des politiques monétaire et budgétaire.

410-F19-HY - Stratégies de financement

Ce cours vise essentiellement à mettre en pratique le conseil financier spécifique aux produits de financement. L’étudiant appliquera les notions acquises dans les cours précédents et réinvestira celles-ci à l’aide de mises en situation et d’études de cas

Session 6

Formation spécifique

410-F20-HY - Règlement d'un sinistre

Le but de ce cours est de permettre à l’étudiant et l’étudiante d’acquérir les connaissances particulières reliées au processus d’enquête de règlement d’un sinistre (analyse de l’avis de sinistre, analyse de la protection de l’assuré, recevabilité de la réclamation, proposition de règlement, suivi et fermeture du dossier).

L’étudiant pourra par la suite, transposer les notions apprises dans des situations fictives de règlements de sinistres en se référant également aux savoirs développés dans les cours 410-F05-HY Assurance automobile et 410-F26-HY Assurance de biens et de responsabilité civile des particuliers.

410-F21-HY - Stratégies d'épargne et de placement

Ce cours permet d’appliquer le processus complet de vente de produits d’épargne et de placement. L’étudiant sollicitera la clientèle, tiendra compte des contraintes et de la réalité propre du client, établira les besoins de son client, se préparera, effectuera une recommandation planifiée, conclura la vente et en assurera le suivi.

410-F27-HY - Gestion des risques: Assurance de personnes

Ce cours vise essentiellement à mettre en pratique les stratégies de protection spécifiques aux produits d’assurance-vie, d’assurance-invalidité et de rentes. L’étudiant reprendra et révisera les notions acquises dans les cours précédents et réinvestira celles-ci à l’aide de mises en situation et d’études de cas.

410-F28-HY - Conseil en assurance de dommages des particuliers

Dans ce cours l’étudiant mettra en pratique ses connaissances et attitudes permettant de recommander des assurances de dommages à un particulier. Le savoir-faire et le savoir-être y sont développés afin d’appliquer un processus de vente de produits d’assurances complets et soucieux des besoins et des réalités du client.

410-F24-HY - Recommandation en assurance de dommages des entreprises

Dans ce cours l’étudiant mettra en pratique ses connaissances et attitudes permettant de recommander des assurances de dommages à une entreprise. Le savoir-faire et le savoir-être y sont développés afin d’appliquer un processus de vente de produits d’assurances complets et soucieux des besoins et réalités du client.

410-STA-HY - Stage de fin d'études

Ayant pour objectif de collaborer en milieu professionnel, l’étudiant développera, dans un premier temps, les habiletés nécessaires à la recherche d’un emploi, en effectuant tout le processus mis dans le contexte de la recherche de son milieu de stage. Par la suite, sous la supervision d’un enseignant et d’un superviseur du milieu de stage, il effectuera un stage en entreprise d’une durée de 4 semaines.

990-410-F0 - Épreuve synthèse de programme : Cours porteur 410-STA-HY

Tous les étudiants doivent démontrer, au cours de cette épreuve qui est associée à un cours prévu au dernier trimestre, qu’ils sont capables d’appliquer ce qu’ils ont appris durant leur formation.

Techniques de services financiers et d’assurances

Session 1

Formation générale

Formation spécifique

Session 2

Formation générale

Formation spécifique

Session 3

Formation générale

Formation spécifique

Session 4

Formation générale

Formation spécifique

Session 5

Formation générale

Formation spécifique

Session 6

Formation spécifique

Alternance travail-études